財務顧問的費用如何收取？ | 美體產業公開資訊

收費財務顧問，是提供投資建議獲得薪酬，一般來說會通過以下幾種方式獲得報酬：

最常見的收費財務顧問是從管理資產收取一定的比例，通常稱為AUM（全稱Assets Under Management）。

美國真人理財顧問的平均費用為1％，通常按浮動比例收費。

在浮動比例的情況下，顧問會根據客戶的帳戶餘額從帳戶中扣除費用，通常是每季度一次或每月一次。

如果投資100萬元，顧問收取的管理資產額為AUM的1％，則每年需要支付10,000元的費用，或者每月只需支付833元。

如果100萬元帳戶在第二年開始時的價值僅為80萬元，那麼財務顧問將在該年收取8,000元，而不是10,000元。

這種管理方式是隨著管理的資產越多，雖然絕對金額變高，但通常費用百分比就越低，基本上需要跟顧問進行洽商，視個人資產規模有不同級距。

這樣的機制有一個好處，財務顧問的報酬是隨客戶的帳戶餘額增長而增加，那麼幫助顧客賺錢顯然是顧問的最大利益。

換言之，顧問的利益以及客戶的站在同一線，顧問會希望客戶的資產能夠成長，而不是頻繁交易。

隨著科技發展，美國機器人顧問也多使用AUM費用結構。

除了投資支付的費用外，初期美國機器人理財公司剛推出時的顧問費用則是0.8%。

大多數機器人顧問每年收取建議的費用在0.2％至0.89％之間，如果需要個性化建議，這些費用每年可能會達1.5％。